Как инвестировать в криптовалюты с минимальным риском
MorozkiArt
Главная Обучение, Криптоинвестиции
Горячая тема
30 октября
4708 4k

Что нужно, а чего нельзя делать, если решили инвестировать в криптовалюты.

Наверняка вы уже знаете, насколько захватывающим и непредсказуемым может быть мир криптовалют. За какие-то секунды создаются и теряются состояния, ежедневно СМИ пишут о новой и захватывающей технологии, а споры между ее сторонниками и противниками не утихают.

Стремительный рост криптовалют привлек инвесторов из всех слоев общества. Многие из них были потрясены доходами первых энтузиастов. В этой статье мы не собираемся учить, как разбогатеть за пару дней — наоборот, мы постараемся удержать вас от этой затеи.

Поймите нас правильно: мы вовсе не против супербогатства. Но гораздо разумнее ставить аргументированные и достижимые цели. Инвестиции — сложная игра, и побеждает в ней самый терпеливый. Крайне важно справиться со страхом упустить свой шанс — особенно в мире криптовалют, где дезинформация, фейковые новости и драма — обычное дело.

Никто не возьмется утверждать, что приведенные ниже советы и стратегии абсолютно надежны и прибыльны. Они не основаны на магической математической формуле или рекомендациях эксперта по инвестициям, но вполне могут помочь как опытным инвесторам в цифровые валюты, так и новичкам.

Главное, помните золотое правило инвестиций: никогда не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.

Диверсифицируйте вложения и не рискуйте

Да, некоторые убеждены, что достаточно купить один лишь биткоин (Bitcoin). Однако это абсурдное предложение основано исключительно на чувствах и заблуждениях, а не на реальных фактах.

Не биткоином единым: Самые популярные криптовалюты

Биткоин — это первая и самая популярная криптовалюта. Его поддерживают статус первенца и обширная сеть майнеров. Однако с точки зрения технологии или функций биткоин отстает от аналогов. Это не значит, что от него следует полностью отказаться — просто не забывайте о существовании других криптовалют.

С другой стороны, разумно свести риск к минимуму и поставить только на самые популярные токены, например, на 10 крупнейших по капитализации. В настоящее время это биткоин, эфир (ETH/USD), лайткоин (LTC/USD), Ripple, Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash), Dash, NEM, NEO, BitConnect и Monero (XMR/USD).

Ставьте на идею, а не на валюту

Мир блокчейна вырос до уровня, когда токены могут выполнять не только функции валюты. Существуют системы смарт-контрактов, такие как Ethereum, NEO и Qtum, есть децентрализованные файловые сети Storj, Sia Coin и Filecoin, децентрализованные обменные платформы вроде Waves, Bitshares и т. д.

Вместо того чтобы купить по одному представителю каждого направления, разумно выбрать по несколько валют внутри одной области — это позволить сократить риск. В криптомире техническая проблема или даже раскол в команде разработчиков может привести к обвалу цены, независимо от перспектив проекта или технологии. Достаточно вспомнить, что случилось с Tezos.

Хеджирование

Опытные инвесторы прекрасно знают, насколько высок риск на рынке альтернативных валют. Вся криптовалютная система может рухнуть, если обнаружится серьезная проблема с безопасностью или же правительства разом решат запретить их. То же самое произойдет, если появится усовершенствованная альтернатива блокчейну. Конечно, вероятность этих сценариев мала, но она существует.

Если вы не один из тех, кто хранит все яйца в одной корзине, подумайте над покупкой активов за пределами мира криптовалют. Драгоценные металлы, акции и другие традиционные инструменты станут прекрасным дополнением для портфеля и позволят сократить риск, связанный с инвестициями исключительно в криптоактивы. Однако и в этом случае не стоит кидаться в омут с головой — сначала стоит выучить несколько техник. Помогут в этом курсы, такие как «Алгоритм на миллион«

Некоторые компании предлагают криптовалютные инвестиционные фонды, в которых вложения в токены сочетаются с покупкой других активов, таких как недвижимость. Кирилл Бенсонов, гендиректор и основатель Caviar, говорит:

«Мы обнаружили несколько серьезных проблем с инвестициями в криптоактивы. Они сложны и затратны по времени, при этом все цифровые валюты сильно коррелируют друг с другом. Не существует «безопасного» актива, приносящего стабильный доход. Все чаще криптоактивы сочетаются с традиционными инструментами, такими как золото, недвижимость и др., и мы стараемся максимально использовать эту тенденцию».

Ликвидность, ликвидность и еще раз ликвидность

Можно купить криптовалюту, дождаться ее многократного роста и столкнуться с тем, что любая попытка продать приводит к обвалу цены. Виной всему низкая ликвидность. Если объем торгов невелик, следует быть готовым к значительным колебаниям котировок.

Можно сократить риск, избегая криптовалют с низкими объемами торгов. Если этот вариант по какой-то причине не подходит, помните о риске, на который идете. Сайт CryptoCompare позволяет проанализировать различные характеристики портфеля, в том числе волатильность, ликвидность и риск. Гендиректор CryptoCompare Чарльз Хейтер говорит:

«Мы стремились облегчить пользователям анализ портфеля и результатов. Риски на криптовалютных рынках невероятно высоки, и мы помогаем людям понять, в чем они состоят и как их оценить».

Потенциал роста

Важно отметить, что не все подходы в этой статье совместимы друг с другом, при этом некоторые более рискованны, чем другие. Так что же означает «потенциал роста»?

У криптовалют с низкой капитализацией потенциал роста выше, чем у лидеров рынка. Конечно, динамику котировок определяют и другие факторы, но в данном случае смысл стратегии в том, что криптовалюта может стать популярной, и ее капитализация подскочит.

Но прежде чем бежать на ближайшую биржу и скупать бесполезные микровалюты, подумайте о том, какие именно криптоактивы хотите видеть в своем портфеле. Проведите дополнительные исследования, проверьте цели каждого проекта, команду, почитайте техническую документацию, изучите технологию. Сделайте все, что в ваших силах, чтобы инвестиции не пропали бесследно.

Технический анализ

Для многих графики цен остаются загадкой. Мало кто представляет себе, как работает технический анализ, однако изучение его основ может помочь с инвестициями в криптовалюты. Джонатан Хобс — сертифицированный финансовый аналитик и автор книги «Хватит копить, пора инвестировать: десять простых правил эффективного вложения денег в фонды» (Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds). Он говорит:

«Любая хорошая инвестиционная стратегия требует соответствующих правил. Технический анализ (ТА) изучает поведение цены и объема на графиках, стараясь предсказать будущее. Пример ТА — простая скользящая средняя (Simple Moving Average, SMA). Например, 50-дневная SMA — это средняя цена за последние 50 дней. Она постоянно меняется. Когда график цены пересекает линию SMA снизу вверх, это считается бычьим сигналом. Технический анализ — хороший инструмент для управления рисками в условиях нестабильного рынка, каким является рынок криптовалют».

Proof-of-Stake майнинг

Многим было бы интересно вложить деньги в майнинг криптовалют, но на данном этапе ощутимые результаты дают только многомиллионные проекты. Майнинг стал вотчиной крупных игроков с большими финансовыми резервами, современным оборудованием и доступом к дешевой электроэнергии. Существует несколько альтернатив для традиционного майнинга, и Proof-of-Stake наиболее распространен.

Proof-of-Stake (PoS) позволяет пользователям добывать монеты без дополнительного оборудования. В этом алгоритме размер вознаграждения определяется количеством имеющихся у вас монет. Большинство PoS-криптовалют требуют, чтобы программа-кошелек работала постоянно, при этом некоторые разновидности, такие как Waves и Lisk, позволяют владельцам зарабатывать, сдавая монеты в аренду или делегируя их.

Конечно, не следует покупать все PoS-криптовалюты, имеющиеся в обращении. Достаточно проверить свои запасы на предмет наличия таких монет, и, если они есть, заняться добычей. В худшем случае придется поддерживать постоянную активность программы-кошелька. Для этого ее можно поместить на ноутбук или даже на микрокомпьютер вроде Raspberry Pi.

Подготовила Тая Арянова

Читайте также:

Хотите узнать больше о гражданстве за инвестиции? Оставьте свой адрес, и мы пришлем вам подробный гайд

Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть
Что происходит на рынке? Будь в курсе!
Только у нас бесплатные котировки и все финансовые новости в одном месте.
Закрыть
Спасибо за регистрацию
Поставь лайк, чтобы мы и дальше могли публиковать интересные материалы бесплатно