Как заработать на технологической революции
Главная Финансы, Обучение трейдингу, Финтех, Технологический сектор
Горячая тема
29 мая
2504 2k

Можно разбогатеть, вложив деньги в революционную технологию. Но если бы это было так легко, конкуренты приспосабливались бы к переменам, убивая уникальную идею в зародыше. Как отличить перспективные инновации и непреодолимые тенденции от остальных? Рассказываем, как найти новые Amazon.com, Netflix или Apple задолго до того, как они превратятся в гигантов, доминирующих в своей отрасли.

Шаг 1. Найдите рынок, который нуждается в переменах

В случае с Amazon (NASDAQ: AMZN) все началось со стареющего, неповоротливого розничного сектора. В начале 1990-х в отрасли преобладали крупные магазины и торговые сети.

Новая технология — интернет — позволила изменить ее до неузнаваемости. Как снизить издержки, связанные с ведением розничного бизнеса? Ответ оказался простым: переместить его в Сеть!

Netflix (NASDAQ: NFLX) создавалась как прямой конкурент видеосалонов с их неоправданной политикой взимания штрафов за поздний возврат кассет. Кроме того, соучредитель и гендиректор Рид Хастингс страстно желал повторить успех Amazon. Он нашел раздутый, неэффективный потребительский рынок и радикально переосмыслил механизм его работы.

Триумфальное возвращение Стива Джобса в Apple (NASDAQ: AAPL) помогло компании избежать финансовой катастрофы. В 1997 году Джобс попытался перестроить Apple и сориентировать на создание «уникальных продуктов». На тот момент он уже обнаружил несколько «гигантских дыр» на рынке, которые надо было заполнить.

В течение четырех лет были представлены плейер iPods и сервис iTunes. В 2007-м появился iPhone, ставший долгосрочным источником доходов Apple. По мнению Джобса, рынок мобильных устройств развивался в неверном направлении с самого начала, и он просто предложил свои идеи.

Шаг 2. Найдите компании, которые могут изменить этот рынок

Следующий Netflix может создать централизованную и дешевую технологическую платформу для определенного рыночного сегмента, попутно превратившись в очередной многомиллиардный бизнес. Следующая Apple может изобрести уникальные устройства, которые упростят и усовершенствуют наши ежедневные занятия — например, бритье. Следующая Amazon может придумать революционную систему распределения и упорядочения товаров. Кто знает, какой стартап кардинально изменит нашу жизнь — может быть, ваш?

Будущие гиганты могут работать в гараже, еще неготовые для публичного рынка. Или это может быть старая корпорация, которая ищет новые рыночные возможности. Если ее акции обращаются на рынке, все готово для третьего шага. Если нет — сделайте пометку и продолжайте искать дальше.

Имейте в виду, что в прошлом многие из гигантов имели невысокую капитализацию. Возможно, некоторые из нынешних малых компаний через несколько лет превратятся в многомиллиардные конгломераты, поэтому не списывайте их со счетов только из-за размера и неизвестности.

Шаг 3. Убедитесь, что за идеей стоит реальная бизнес-модель

Идей в мире великое множество. Реальная ценность хорошей идеи заключается в наличии работоспособной бизнес модели вокруг революционной технологии.

Вам придется копаться в квартальных отчетах, слушать пресс-конференции, изучать всевозможные документы. Готова ли идея для внедрения, приносит ли она прибыль прямо сейчас? Не упустила ли компания подходящий момент? Хватает ли у нее денег, чтобы полноценно выпустить новый товар или услугу на рынок? Вынуждена ли компания привлекать дорогое финансирование или «грабить» инвесторов, продавая новые акции?

Обратите внимание: Netflix сейчас «сжигает» деньги, чтобы создать первоклассную библиотеку оригинальных шоу. Похожим образом Amazon поступила в 1990-х, следуя по пути создания колосса электронной коммерции, в которого компания превратилась сегодня. Даже Apple теряла деньги на протяжении большей части 1990-х и в начале 2000-х по мере перехода к iPod и iTunes.

Тратьте деньги сейчас, пожинайте плоды потом. Главное — убедиться, что компания может позволить себе планируемые расходы, не причиняя непоправимого ущерба финансовой стабильности.

Некоторые инвесторы предпочитают минимизировать риски, отказываясь от акций убыточных компаний или компаний с отрицательным денежным потоком. Это нормально, однако помните: невозможно достичь высоких долгосрочных результатов, не взяв на себя финансовые риски. Решение за вами. Многие инвесторы, которым интересны новые технологии, готовы мириться с хорошо просчитанным и понятным риском.

Шаг 4. Инвестируйте, а затем внимательно следите за революцией в выбранном секторе

Конечно, можно сделать ставку на некую перспективную технологию и затем забыть о ней на несколько лет или десятилетий. Но это азартные игры, а не инвестирование.

Идея в том, чтобы найти нового сильного игрока в определенной области, а затем активно следить за развитием ситуации на рынке.

Многое может пойти не так, поэтому вы всегда должны быть готовы принять соответствующие меры. Иногда это означает, что акции компании приходится продать и навсегда забыть о ней.

Когда-то смартфоны Blackberry были настолько популярны, что руководство компании не воспринимало Apple как угрозу, считая, что полноценная клавиатура и надежная защита данных всегду будут вне конкуренции. Содиректор Blackberry Джим Балсилли даже публично поблагодарил Apple за вклад в развитие рынка смартфонов.

Революция Blackberry была остановлена появлением нового iPhone и Android-смартфонов других производителей, удобными магазинами приложений и мощным маркетингом.

В других случаях временные проблемы помогают дешево купить акции перспективных компаний. В 2011 году Netflix объявила о выделении бизнеса по рассылке DVD в отдельную компанию, Qwikster. Инвесторы восприняли решение как ошибку, и акции сервиса рухнули. Гендиректор Netflix Рид Хастингс быстро отказался от этой затеи, оставив в силе разделение подписчиков DVD и онлайн-сервисов.

Когда стало очевидно, что Хастингс исправил свою ошибку, внимательные инвесторы начали скупать акции компании. За последние шесть лет первоначальное вложение в Netflix увеличилось бы в 13 раз. В этом случае продажа стала бы крупной ошибкой, как и чрезмерная осторожность.

Другими словами, необходимо постоянно следить за изменением рыночных условий, сокращая или увеличивая позицию. Чем глубже инвестор понимает целевой рынок, тем проще ему воспользоваться фундаментальными переменами, которые на нем происходят.

Если вы хотите узнать об инвестициях больше — вступайте в Академию Инсайдера!

Подготовила Тая Арянова

Читайте также:

Хотите узнать больше о гражданстве за инвестиции? Оставьте свой адрес, и мы пришлем вам подробный гайд

Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть
Что происходит на рынке? Будь в курсе!
Только у нас бесплатные котировки и все финансовые новости в одном месте.
Закрыть
Спасибо за регистрацию
Поставь лайк, чтобы мы и дальше могли публиковать интересные материалы бесплатно