Уолл-стрит и нашествие роботов
Alex Knight/Unsplash
Главная Аналитика, Искусственный интеллект, Банковский сектор, Финтех

Рассказываем, почему роботы становятся всё популярнее на Уолл-стрит и к чему это приведет.

Нашествие роботов на Уолл-стрит началось. JPMorgan Chase (NYSE: JPM) запускает программу LOXM. Она настолько хорошо проводит сделки с акциями, что необходимость в трейдерах-людях просто отпадает. Goldman Sachs (NYSE: GS) занимается автоматизацией первичных публичных размещений (IPO).

Инновации в финансовых технологиях — финтехе — создают конкуренцию в областях, где ранее доминировали крупные организации.

Кремниевая долина вместо Уолл-стрит: Откуда придет новый финансовый кризис

По мнению Викрама Пандита, возглавлявшего Citigroup (NYSE: C) во время финансового кризиса, за пять лет банковская отрасль может потерять до трети рабочих мест. Дэвид Сигел, соучредитель количественного хедж-фонда Two Sigma, озабочен тем, что в скором времени машины приведут к устареванию человеческой рабочей силы. Впрочем, еще не все потеряно.

Почему роботы так популярны на Уолл-стрит?

Причина в огромном потенциале искусственного интеллекта (ИИ) — отрасли информатики, которая пытается привить машинам некоторые аспекты самостоятельного мышления. Сегодня этот термин включает в себя машинное обучение — способность компьютеров обучаться, поглощая данные, и обработку естественного языка — способность анализировать или создавать тексты.

Автоматизация процессов — более простая форма ИИ. Она выполняет такие повседневные задачи, как обработка административных запросов.

Кто больше всего рискует потерять работу из-за нашествия роботов?

Первыми жертвами в отрасли станут люди, чья деятельность связана с рутиной: специалисты службы поддержки, бэк-офиса, сотрудники, занимающиеся формированием отчетов на основе структурированных данных (в этом году в JPMorgan боты обработают 1,7 млн запросов, выполнив работу 140 человек).

По мнению Джона Крайана, гендиректора Deutsche Bank (NYSE: DB), работу рискуют потерять бухгалтеры, в основном выполняющие «функции калькулятора», сообщает Bloomberg.

Партнер McKinsey & Co Джаред Мун прогнозирует, что новые технологии в банковской отрасли позволят сократить численность рядовых сотрудников примерно на треть.

Сколько рабочих мест будет затронуто?

Консалтинговая фирма Opimas LLC считает, что к 2025 году 90 тыс. человек (30% от общей численности) в отрасли по управлению активами будут заменены машинами. В сегменте продаж и трейдинга работу потеряют 45 тыс. человек (15%). Общее сокращение численности персонала составит 230 тыс. человек, или 18%. По данным Greenwich Associates, четыре из пяти компаний на Уолл-стрит уже используют или планируют использовать искусственный интеллект в той или иной форме.

Кому еще следует беспокоиться?

Рассмотрим типичные обязанности младшего сотрудника инвестиционного банка. Основную часть времени он проводит, собирая и анализируя данные, а затем создавая отчеты.

Консалтинговая фирма Kognetics выяснила, что банковские аналитики проводят на рабочем месте до 16 часов в сутки, и почти половина этого времени уходит на моделирование и обновление диаграмм и графиков для отчетов. Машинам это уже отлично удается.

Также стоит озаботиться сотрудникам отделов регулирования и надзора: за последние пять лет их количество в отрасли удвоилось, при этом общая численность банковского персонала снизилась на 10%. Автоматизация их обязанностей (так называемые регулятивные технологии, регтех) станет хорошей новостью для финансовых институтов, стремящихся снизить издержки, и плохой — для сотрудников, желающих сохранить свою работу.

Каким специалистам финтех угрожает больше всего?

Такие стартапы, как LendingClub и On Deck Capital, стали пионерами в области онлайн-кредитования. Их задача — сводить желающих взять займ с инвесторами, готовыми заработать на процентах.

Недавно этой отраслью заинтересовались и банки, объявив о создании собственных кредитных интернет-порталов. Многие из них заключили контракты со специализированными финтех-компаниями. Собранные Bloomberg данные показывают, что сильнее всего от автоматизации этого процесса пострадают сотрудники кредитных отделов.

Есть ли хорошие новости?

По оценкам Opimas, в технологической отрасли и компьютерных науках будет создано около 27 тыс. новых рабочих мест. Кроме того, постоянно растет спрос на специалистов в области машинного обучения и обработки данных. Американские банки вкладывают больше средств в ИИ, чем европейские или азиатские, поэтому в будущем их доля на рынках капитала может возрасти.

Стоит ли вообще оставлять людей в банках?

До сих пор сложно автоматизировать эмпатию или доверие, поэтому пока покупатели будут предпочитать общаться с живыми людьми, рабочие места в отрасли сохранятся. А в случаях, когда институциональные покупатели захотят совершить крупную или сложную сделку, потребуются услуги трейдеров.

Карьера под угрозой: Займет ли робот ваше рабочее место

Впрочем, электронные платформы занимают все большее место в различных классах активов, а клиенты склоняются в пользу алгоритмов, нежели человека, поскольку с каждым днем электронная торговля становится быстрее и дешевле. Вспомните: на рынке акций алгоритмы почти полностью заменили трейдеров.

Что делать рядовым сотрудникам?

«Будьте технически подкованными, ориентированными на клиентов или развивайте навыки в информатике», — говорит Ричард Джонсон, эксперт Greenwich Associates.

Другими словами, учитесь работать с технологиями по мере их внедрения в банковской отрасли. Или сосредоточьтесь на отношениях с клиентами — компьютеры пока не в состоянии заменить живого, общительного человека (а без клиентов у банков не будет и работы).

8 способов защитить карьеру от нашествия роботов

Другой вариант — изучите методы обработки и анализа данных, помогая интерпретировать информацию, от которой зависят системы ИИ. Джаред Мун из McKinsey более категоричен. Он просто призывает всех изучать Python — язык программирования, используемый инвестиционными банками, в том числе JPMorgan и Bank of America.

Подготовила Тая Арянова

Читайте также:

Хотите узнать больше о гражданстве за инвестиции? Оставьте свой адрес, и мы пришлем вам подробный гайд

Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть
Free market quotes
Что происходит на рынке? Будь в курсе!
Только у нас бесплатные котировки и все финансовые новости в одном месте.
Закрыть
Спасибо за регистрацию
Поставь лайк, чтобы мы и дальше могли публиковать интересные материалы бесплатно